見えにくい支出を整理
年金支給日、公共料金、医療費、季節ごとの支払いを紙に書き出します。少額振込やATM利用の回数も確認し、手数料と移動の負担を減らす方法を考えます。
金融商品の契約判断は、ご本人とご家族が行います。
高齢者資産管理・年金生活家計見直し
年金と生活費、すっきり整理しませんか
「通帳がいくつもある」「引き落とし日がバラバラ」そんな不安を、三条市の暮らしに合わせて一つずつ整理します。Abe Fureaiのスタッフが、口座の確認から窓口・ATMでの手続きまでそばでお手伝いします。
まずは家計の棚卸し
毎月のお金を、無理なく把握
生活費の目安を確認し、必要な手続きだけを選びます。判断を急がせることはありません。
家計の見える化・記入例
年金の受け取り毎月の入金
公共料金・医療費口座振替
現金の引き出し支給日に計画
確認すること次の一歩を決める
ご本人のペースで進めます
資産管理サポートの流れ
通帳や年金振込通知など、手元にある資料から始められます。
01
現状を聞き取る
口座、引き落とし、現金の使い方を確認します。分からない項目はそのままで大丈夫です。
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通帳の記帳欄と請求書を照らし合わせます。
02
重複と手数料を確認
複数口座の役割、ATM利用回数、少額振込の方法を見比べます。
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使っていない口座をすぐ解約せず、必要性を一緒に確認します。
03
まとめ方を提案
支給日ごとの引き出し計画や、口座振替の整理方法を説明します。
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ご希望があれば、ご家族にも同じ資料で説明します。
04
手続きに同行
地方銀行、信用金庫、JAなど、利用先に合わせて窓口やATMで支えます。
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必要書類を事前に確認し、当日の忘れ物を減らします。
年金生活家計見直し
年金受取口座の整理
複数の口座入金先が分散
役割を整理使い道を確認
- 複数口座に分散した年金の受け取り状況を確認
- ゆうちょ銀行から地元信用金庫などへの変更手順を案内
- 年金振込通知の見方を一緒に練習
高齢農家現金管理
高齢農家の皆さまへ
収穫期と冬場でお金の動きは変わります。年間の支払いを先に並べると、次の入金までの見通しが立ちます。
季節収入に合わせた整理
まとまった収入を受け取る時期と、肥料・農機具・共済掛金の支払日を同じ表に記入します。
春・準備費
夏・管理費
秋・収入
冬・固定費
口座の使い分けを確認
- JA口座と地銀口座の入金・支払いの役割を整理
- 農業資材や共済掛金の口座振替日を一覧化
- 家族への少額振込を安全に行う方法を案内
農業経営の判断や税務申告は専門家へご相談ください。
満期予定を記録
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定期預金満期案内
定期預金の満期管理もおまかせ
満期日をカレンダーに記録し、必要な時期に確認できる状態を作ります。金利や手続きの違いは各金融機関の案内をもとに、ご本人が選べるよう説明します。
満期日の確認と事前の案内
更新・受け取り手続きの情報整理
必要に応じた窓口同行
お金の不安、一緒に解決しましょう
通帳や年金振込通知をお持ちいただき、無理のない範囲で整理します。ご家族との相談にも同席できます。家計の「見える化」、ご一緒に始めましょう。